В Україні з першого червня діятимуть нові обмеження на карткові грошові перекази. Для українців, занесених до категорії середнього та низького фінансового ризику, місячний ліміт на перекази зменшать до 100 тисяч гривень. Водночас для клієнтів високого ризику сума переказів обмежиться 50 тисячами гривень на місяць.
Клієнти високого ризику — це люди, які не мають підтвердженого офіційного доходу. Про це пише ПІК з посиланням на agronews.
«Це можуть бути різні верстви населення. Якщо немає офіційного заробітку, немає ніякого руху по картках, а потім різко надходять великі суми дуже часто — це формує підозри щодо махінацій. Відповідно банки до таких людей можуть більш прискіпливо придивлятися. І, якщо будуть виявлені порушення, вони можуть заблокувати такий рахунок», — пояснює фінансовий експерт Андрій Шевчишин.
Такі рішення є частиною домовленостей України з МВФ та ФАТФ — міжнародною організацією, що протидіє відмиванню незаконних грошей. Всі кошти повинні відстежуватися. Контроль з боку банків поширюватиметься не лише на карткові перекази, а й на рухи коштів за IBAN.
Андрій Шевчишин запевнив, що нові правила не стосуватимуться:
- Волонтерів.
- Зарплатних карток та всіх офіційних надходжень.
- Осіб, які постійно звітують податковій і мають документацію про офіційний дохід.
«Також буде непогано, якщо у банку буде предʼявлено додаткові документи. І, коли ви відкриваєте рахунок — ви відверто пишете скільки ви плануєте щомісячно отримувати, і що це офіційно. І тоді банк буде більш лояльним до вас», — додав експерт.
Читайте також у ПІК:
- Де в Україні найнижчі та найвищі тарифи на воду (ВІДЕО)
- Як правильно обирати яйця у магазині: корисні поради
- Росіяни модернізували дрони-камікадзе: чим вони небезпечні
- В НБУ готові скасувати обмеження у 150 тис. грн на перекази: але є умови
